近年来，随着我国经济和互联网的快速发展，衍生出一系列花样翻新和日趋复杂化的集资犯罪手段，一些不法分子以投资理财、工程项目开发、养老服务、虚拟货币等名义，打着响应国家政策、支持实体发展等旗号，利用群众急于投资获利的心理，以高利息、高回报、低风险为诱饵进行非法集资，严重扰乱了社会经济秩序。

　　礼泉检察带您一起了解非法集资！

　　1.什么是非法集资？

　　根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　2.非法集资有哪些常见手段？

　　一是承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

　　二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、 bet36体育在线创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

　　三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

　　四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，导致非法集资规模不断扩大。

　　3.非法集资有哪些常见套路？

　　第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

　　第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

　　第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

　　非法集资的常见罪名是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

　　非法吸收公众存款罪：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

　　集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

　　拒绝高利诱惑，远离非法集资，如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：

　　A.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

　　B.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

　　C.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

　　D.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

　　E.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

　　F.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

　　G.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

　　H.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

　　I.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

　　J.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

　　如果已经被骗投了资金，请第一时间向公安机关报案，全力配合其搜集证据、查封扣押赃款赃物，防止涉案财产被转移挥霍，最大限度降低广大集资参与人的损失，同时保存好集资合同、转账记录、相关聊天记录等证据，及时向公安机关提供。